Как вывести деньги, если брокер-мошенник слил депозит?

Сейчас слова «торги на бирже» уже не кажутся чем-то далеким и непонятным. Множество фильмов, видео и статей в сети — научиться торговать на фондовой, сырьевой или любой другой площадке может всякий, даже далекий от мира финансов человек. Однако в здесь есть свои «подводные камни», и кроются они не в недостатке знаний, не в количестве денег, которых вам может вполне хватать для того чтобы совершать крупные сделки. Главная опасность торговли на бирже скрывается в вашем брокере — это та организация, которой вы доверяете свои деньги и отдаете распоряжения на заключение сделок. Сейчас в нашей стране до неприличия много чёрных брокеров, которые активно заманивают граждан в свои сети, убеждая их вносить всё больше и больше денег. Если вы стали жертвой брокера-мошенника, который слил ваш депозит, получите бесплатную консультацию у наших юристов по телефонам  +7 800 500 3961 и +7 499 110 4133

Как работает брокер-мошенник.

Как правило, псевдо-брокеры сами звонят своим жертвам, представляясь как минимум руководителем финансового отдела, как максимум — генеральным директором брокерской компании или финансового фонда, который работает только с VIP-клиентами. Ваш номер телефона «случайно» оказался у него на столе. Они предлагают вам подработку из дома или выгодное вложение ваших средств. Формулировка может меняться. Конечно, если вас не интересует дополнительный заработок, они не будут тратить ни своё, ни ваше время — так они говорят. Однако их цель — усыпить вашу бдительность и сделать так, чтобы вы сами попросили их начать с вами работать. Здесь расчет на человеческую жадность — кто же откажется от легких денег? Тем более что для того, чтобы начать работать, требуется совсем немного — всего-то 50 долларов. Естественно, вы соглашаетесь, перечисляете нужную сумму, даже не задумываясь, кому, собственно, вы переводите деньги — среди брокеров-мошенников нередки просьбы перевести деньги на карту или онлайн-кошелек. Как раз после того, как вы перечисляете деньги, начинается самое интересное. Вас регистрируют в личном кабинете, где отображается сумма на вашем счету, количество активных сделок и другие аспекты. А самое главное — графики движения цен валюты, сырья и прочего. То есть за ценами на международном рынке вы можете наблюдать из своего кабинета онлайн. На словах. На деле — все графики и диаграммы, весь ваш личный кабинет на сайте брокера-мошенника — это хитро составленная программа, которая подчиняется воле чёрного брокера. Захотел он — цены взлетели до небес и вы заработали 10 000 долларов за 5 минут. А не захотел — «рынок» рухнул, и вы в глубоком минусе. Но пока вы всего этого не знаете. Вы с энтузиазмом наблюдаете за движением линий на графике и ждете дальнейших инструкций. За вами закрепляется персональный менеджер — как правило, это не тот человек, который звонил вам вначале. Дальше менеджер предлагает вам два варианта — долгосрочное обучение торговле или помощь в открытии сделок за маленький процент. Первое — вы будете изучать непонятные термины, графики и затем на свой страх и риск торговать. И второй вариант — всего за 5% от прибыли ваш персональный менеджер окажет вам полное консультативное сопровождение, подскажет куда движется рынок и какие сделки открыть. Вам же остается только нажимать кнопки и считать прибыль. Естественно, вы выбираете второй вариант, потому что зарабатывать хотите сейчас, а не в будущем. По рекомендациям вашего консультанта вы открываете пару сделок — и о чудо — ваш капитал за пять минут вырастает вдвое! Менеджер доказал вам свою экспертность и теперь озвучивает простую истину — чем больше денег на счету, тем больше прибыль. Вы соглашаетесь, и вносите еще 200 долларов. Но менеджер непреклонен. «Не меньше 1000 долларов, только так можно заработать действительно крупные деньги» — восклицает он. Повинуясь ему, вы вносите 1000 долларов и вновь начинаете торговлю. И снова ваш капитал вырастает вдвое! Вы радуетесь, а ваш менеджер сообщает: «Это еще мелочь. По-настоящему крупная сделка состоится завтра в 15:00 по нью-йоркскому времени. Там можно будет утроить прибыль! Но сделки там от 5 000 долларов, не знаю, потянешь ли…» И вы решаете: «Потяну!» Мчитесь в банк, а если у вас самих таких денег нет, начинаете обзванивать друзей с просьбой дать взаймы на пару дней. Так или иначе, вы находите искомую сумму, и переводите её на счет своего брокера. Пол-ночи не можете заснуть, фантазируя, на что потратите заработанные деньги. Но вот наступает час икс, вы смотрите на телефон, ждёте, когда менеджер наберёт вам и сообщит о том, что вы заработали целых 20 000 долларов. Проходит 10 минут, 20, 30… В нетерпении вы садитесь за компьютер и входите в свой личный кабинет. Сначала вы думаете, что вам показалось. Потом понимаете что глаза вас не обманывают. Может быть, поломка программы? Начинаете перезагружать страницу снова и снова. Цифры на экране не меняются. Сотня закрытых сделок и 0 на счету. Вы вне себя от горя. Менеджер не берет трубку. Поздно вечером раздается звонок. Менеджер сообщает вам, что произошли непредвиденные обстоятельства, но всё можно исправить, можно отыграться, надо всего лишь внести на счёт еще 5 000 долларов. На этом закончим нашу маленькую историю и перейдём к вопросам : как распознать брокера-мошенника и что делать, если вы уже отдали ему свои деньги?

Как распознать брокера-мошенника.

Ниже мы рассмотрим, чем отличается черный брокер от серьезной компании. 1) ВНИМАНИЕ! Настоящий брокер НИКОГДА не позвонит вам первым. У серьезных брокерских организаций может быть масса рекламы — видеоролики, е-мейл рассылка, посты в социальных сетях, но они никогда не обзванивают потенциальных клиентов, потому что в отличие от псевдо-брокеров, не покупают телефонные базы. 2) Страна регистрации. Если на сайте брокера вы видите, что компания зарегистрирована на Каймановых островах, Сейшелах или в любой другой оффшорной зоне — смело прощайтесь с этим брокером. Не слушайте оправдания про уход от налогов, сокращение расходов и так далее. Легальный российский брокер зарегистрирован в России, американский — в США, китайский — в Китае. Например, есть сайт Московской международной валютной биржи (ММВБ), где содержится список легальных брокеров, имеющих лицензию для работы на территории РФ, рекомендуем начинать поиск брокера оттуда. 3) Туманность формулировок, обилие бонусов и отсутствие четкого процента брокера в договоре. Контракт должен быть четким и прозрачным — брокер оказывает определенные услуги, на определенных торговых площадках, за определенный процент. Никаких консультационных услуг и актов выполненных работ! Представитель серьезной компании не будет торопить вас с подписанием договора и подробно ответит на все ваши вопросы. 4) Расчетный счёт. Никаких карт либо электронных кошельков — только счёт в российском банке, желательно крупном и хорошо известном. 5) Свободный вывод денежных средств — любая сумма не занятых в сделках денежных средств должна быть перечислена на ваш счет или карту в течение трёх банковских дней. 6) Никаких торговых роботов или готовых прогнозов! Рынок — вещь непредсказуемая и зависит от многих факторов. Любой честный брокер подтвердит это.

Что делать если брокер-мошенник слил ваш депозит?

Во-первых — черный брокер не должен знать что вы его «раскрыли». Подыграйте ему. Скажите что хотите продолжать торговлю и верите в ваш с ним успех, но денег нет и вы ждете решения банка, у которого запросили кредит. Сами в это время собирайте доказательства: сделайте ксерокопию договора с брокером, если договор в электронном виде — распечатайте его, сделайте подробную выписку из банка о движении денежных средств и как можно больше скриншотов личного кабинета, а также вашей переписки с менеджером. После того, как доказательства собраны — подготовьте мотивированную досудебную претензию на двух языках — русском и английском. Если вы не знаете как составлять данный документ,  обратитесь за бесплатной консультацией к нашим специалистам по телефонам  +7 800 500 3961 и +7 499 110 4133 После того, как претензия составлена — необходимо приложить к ней все доказательства и направить на адрес регистрации компании. Сделать это бывает довольно сложно, так как на сайтах брокеров-мошенников указано несколько адресов — например, адрес одного из офисов за границей, адрес контролирующего органа (такого же мошенника) и адрес регистрации компании. Как правило, всё это на иностранном языке.
После отправки претензии необходимо подождать 10 календарных дней. Как правило, это формальность — брокер-мошенник не собирается добровольно возвращать вам деньги. Единственный способ вернуть деньги, если брокер слил ваш депозит — это инициировать чарджбек.

Чарджбек — это процедура оспаривания банковской транзакции плательщиком. Как правило, банки неохотно берутся за эту процедуру, ведь свой процент они уже получили, когда провели платежи, а отмена транзакции прибыли им не принесет. Тем не менее, если вы не боитесь бумажной волокиты, стоять в очередях и ругаться с сотрудниками банка — вперёд!

Разберемся, что же нужно, чтобы процедура чарджбек увенчалась успехом:

1) Достаточная доказательная база — всё, о чём мы писали выше — выписки из банка, договор, и т.д. — свидетельства того, что именно вы переводили деньги именно этому брокеру.

2) Подтверждение направления досудебной претензии брокеру — если банк не получит подтверждение, вас отправят разбираться с брокером в досудебном порядке.

3) Знание внутренних правил вашей платежной системы. Вам необходимо знать, какой код отмены предоставить банку. К примеру, если в заявлении на чарджбек причиной отмены транзакции будет указано мошенничество брокера — банк ответит, что такие случаи не в его компетенции и предложит вам написать заявление в правоохранительные органы. Также не будем забывать о сроке с момента последней транзакции — он не должен превышать 540 дней.

4) Знание российского законодательства, регулирующего работу банков и платежных систем в нашей стране. Тут — без комментариев.

Если вы не уверены, что сможете сами справиться со всем вышеперечисленным, наши юристы с радостью вам помогут. У нас огромный опыт по возврату денежных средств с помощью процедуры чарджбек. Наш отдел по финансовым спорам занимается исключительно недобросовестными брокерами-мошенниками, которые слили депозит своих клиентов. Положительная практика присутствует на всех этапах дела — от досудебного урегулирования спора с брокером до положительного решения суда — обязать банк провести процедуру чарджбек и вернуть деньги клиенту. С января 2020 года нашим отделом было возвращено 900 000 долларов и 1 200 000 евро. Связаться с нашим отделом по финансовым спорам и получить подробную консультацию вы можете по телефонам  +7 800 500 3961 и +7 499 110 4133